皆さんこんにちは!
福岡市のファイナンシャル・プランナー、平野 佳代子です。

数年前に確定拠出年金の企業型から個人型に移管するお手伝いをした方が、退職されることになりました。
お客様としてではなくちょっとしたお手伝いだったので、資産の種類や選び方をご説明し、書類を書くところまでご一緒して、
その後会社に提出して計画通りコツコツ続けていらっしゃると思っていました。

さて今回退職の知らせをお聞きし、DCはどうしたかな?
ちゃんと手続きはできたかしらと気になって連絡してみました。

そうしたらなんと、その時点からコツコツの手続きはされていませんでした。(*_*)

つまり会社に提出し、それまでに貯めた資産は計画通りの配分で移管していましたが、
その後コツコツ続ける予定だった分は総務の方のアドバイス??によりとりやめて、運用指図者になっていたのです。

どういうやり取りでそうなったのかは定かではありませんが、
収入がその時点で減る(再雇用で半分になる)ことで、やめておきましょうと言われたとか・・
ご本人の記憶もあいまいです。
「口座振替の手続きもしなかったからコツコツは止めたんだったかなあ・・」という感じです。

幸い移管した分は増えていましたので、プラスアルファーできなかったことがちょっと残念だったなあと思いますが、仕方ありません。

きっとこういう方がたくさんいらっしゃるんだと思います。
会社に制度があるから入っているけど全然意味がわからない。
というか、ご自分の仕事が忙しく、そんなことに興味がないのでほったらかしている。

もったいないですね・・
相談していただければ良かったのに・・と、思います。